The English version of this paper can be found at http://ssrn.com/abstract= 2358669. El gobierno de México definió entre los años noventa y los dos mil principios de reforma a los seguros de salud e intentó implementarlos. Las principales iniciativas aprobadas definieron esquemas voluntarios, en un caso basado en aseguradoras privadas (que tienen muy baja penetración), y en otro, en una nueva instancia pública que funciona como mecanismo de distribución del gasto federal hacia los estados, el Seguro Popular (SP). En la actualidad el reto principal, como hace treinta años, es la integración de planes de atención para cada familia, pues cada una de ellas enfrenta gran incertidumbre acerca de qué institución es responsable de financiar sus cuidados de salud y de proveer los servicios. En este contexto, existen múltiples propuestas de reforma, la mayor parte de ellas guiadas prácticamente por los mismos principios. Argumentamos que posiblemente el gobierno de México no tiene incentivos para efectuar una reforma en los términos que se han planteado y se está convergiendo a un modelo de reembolso a los estados como proveedores para población de bajos ingresos, con la mayor parte de la población cubierta por la seguridad social y dejando a las familias el riesgo de enfrentar la incertidumbre en la provisión del servicio. Postulamos pasos que creemos definen un proceso de evolución factible para alterar ese curso y adoptar un camino que llegue a la adecuada integración de los planes para la familia, sin obligar a ninguna integración horizontal de instituciones financiadoras o proveedoras, al impulso de nuevas instituciones proveedoras de servicios. Las instituciones existentes deben transformarse en proveedores más flexibles, y la participación en un plan de aseguramiento debe ser obligatoria para todos los residentes. Between the 1990s and the two thousands, the government of Mexico defined principles of reform to health insurance and has sought to implement them. Major approved initiatives defined voluntary schemes, in one case private insurance (which has very low penetration), and in another a new public program, the Seguro Popular, that operates as a mechanism for distribution of federal spending to the states. Currently, the main challenge, as it was thirty years ago, is the integration of care plans for every family. Each citizen faces great uncertainty about which institution is responsible for financing his or her health care and providing services. In this context, there are multiple proposals for reform, most of them guided by the same principles. We argue that possibly the government of Mexico does not have incentives to carry out a reform in those terms; it is converging to a model of reimbursement to states as providers for low-income populations, with most of the population staying in social security facing risks in service provision. We put forward steps we believe define a feasible evolutionary process to alter that course, taking a road that focuses on the proper integration of health plans for the family. This process will allow consolidation of financing and service provision for each family, without mandating the horizontal integration of financing agencies or even of service provision agencies, or the growth of new service agencies to compete with the ones already existing. Existing institutions will be transformed into more flexible providers, and participation in an insurance plan will be mandated for all residents
