תקציר בעברית: הרקע למאמר הוא הפרשה הידועה כ"עוקץ הקשישים". פרשה זו מתייחסת לחברות שיווק ישיר שנהגו להתקשר עם לקוחות קשישים תוך הפעלת לחץ ואמצעי שכנוע פסולים, כדי...

In recent years, regulatory shaming has been increasingly used by regulators in many countries, in various fields. This chapter examines whether regulatory shaming should serve as an enforcement tool in the banking field as well. As is well known, it is of paramount importance to maintain the...

The article deals with bank secrecy and the customer's right to financial privacy from a constitutional point of view. It contends that despite the great importance of the right to financial privacy, various interests may override it and justify a mandatory disclosure of information. The article...

The Israeli Supervisor of Banks is in charge of two regulatory goals: Maintaining the stability of the banking system ("prudential regulation") and consumer protection. On the face of it, these two goals are consistent and complete each other. However, in certain situations they may conflict,...

Consumer credit providers increasingly rely on algorithmic credit underwriting, deploying Artificial Intelligence (AI) tools such as Machine Learning (ML), to predict consumers' credit risk.Lenders' turn to algorithmic underwriting was initially facilitated by credit data sharing regimes,...

תקציר בעברית: המאמר עוסק באופן בו מתקבלות החלטות בנוגע להעמדת אשראי צרכני על-ידי מלווים בנקאיים וחוץ בנקאיים בישראל, פעולה המכונה בעגה המקצועית "חיתום אשראי". לאור...

תקציר בעברית: מרכיב מרכזי בהחלטה האם להעמיד אשראי ללקוח ובאיזו ריבית – החלטה המכונה בעגה המקצועית "חיתום אשראי" – הוא הערכת סיכון האשראי של הלקוח. בעקבות מהפכת...

תקציר בעברית: בשנים האחרונות, בישראל כמו במדינות אחרות בעולם, אנו עדים למהפכה בתחום אמצעי התשלום בעקבות פיתוחים טכנולוגיים מואצים. מאמצעי תשלום מבוססי נייר, עולם...

תקציר בעברית: בשנים האחרונות הולכות ומתרבות העסקאות שבהן בנקים מוכרים תיקי הלוואות לגופים פיננסיים חוץ-בנקאיים. מכירה כזו היא המחאת זכויות: הבנק, אשר העמיד...

English Abstract: The article discusses the linguistic and conceptual-informative features that make the language of the interactions between banks and their retail customers impenetrable for the average customer.We argue that the linguistic and conceptual-informative gaps between the parties...