This paper presents the first evidence linking directly household consumption profiles to the widely studied institution of sharecropping in developing countries. On the one hand, the theoretical rationale for sharecropping often calls for its risk sharing properties. On the other hand empirical...

Cet article etudie les enjeux specifiques a l'assurance de long terme, dans le cas particulier de l'assurance contre le risque maladie. Specifiquement, deux elements essentiels du risque long sont etudies. D'une part le risque, pour un individu, de changer de categorie de risque au cours du...

In this paper, we study the determinants of the value of informal risk sharing groups. In particular, we look at the effects of heterogeneity of preferences and of limited commitment constraints that restrict feasible allocations differently if individuals can deviate form risk sharing...

Le but de ce papier est d'integrer, dans la tarification a posteriori de contrats d'assurance, la gravite des sinistres par la prise en compte de leur cout. Ce papier propose une methode de bonus- malus sur la prime pure des contrats, ceux-ci etant tarifes a partir de caracteristiques individuelles.

L'ambition de ce travail est d'evaluer quantitativement la capacite de l'epargne de precaution a s'assurer contre le risque de chomage dans le cadre d'une economie caracterisee par des risques idiosyncratiques se traduisa nt par une heterogeneite sur le marche du travail. Il apparaît que...

Le but de ce travail est de comparer les differents niveaux de consentement a payer tels que definis par Joses-Lee et degages par des individus qui peuvent differer de plusieurs facons; soit parce que leur comportement face au risque n'est identique, soit parce que la possibilite d'assurabilite...

Dans cet article, nous presentons une revue de la litterature sur l'offre d'assurance non vie. Nous insistons sur le fait qu'un assureur est un intermediaire financier qui reduit les couts de transaction dans l'economie en permettant a des agents de se proteger contre certains risques, tout en...

Nous etudions le probleme de l'allocation optimale de protefeuille en presence d'une contrainte de garantie, lorsque l'investisseur n'a pas la possibilite de changer la constitution de son portefeuille entre la data initiale et la date terminale. Nous montrons comment les actifs derives doivent...