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Determinantes de la morosidad bancaria en una economía dolarizada : el caso uruguayo
Vallcorba, Martín; Delgado Rodríguez, Francisco Javier - 2007
En el trabajo se estudian los determinantes de la morosidad bancaria en Uruguay y se evalúa la existencia de relaciones … equilibrio entre morosidad, variación de salarios en dólares y tipos de interés. Se concluye que menores salarios en dólares y … mayores tipos de interés se traducen en una mayor morosidad a largo plazo. Esta conclusión enfatiza la relevancia del riesgo …
Persistent link: https://www.econbiz.de/10012530178
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Determinants of Non-Performing Loans Ratio of Banks in a Dollarized Economy : The Case of Uruguay
Vallcorba, Martín; Delgado, Javier - 2007
This paper examines the determinants of the non-performing loans ratio of Uruguayan banks and studies the existence of cointegration relationships between this ratio and a set of macroeconomic variables. Authors find evidence of the existence of a relationship between non-performing loans ratio,...
Persistent link: https://www.econbiz.de/10014225165
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Riesgo crediticio derivado del riesgo cambiario: Perspectiva de una Economía Latinoamericana Parcialmente Dolarizada
Jiménez Sotelo, Renzo - Volkswirtschaftliche Fakultät, … - 2003
Traditional risk definitions, based on supervisor’s point of view, don’t behold explicitly the existence and interaction of other important risks such as derivative credit risks from other unsecured risk by debtors of bank system in economies partially “dollarized”. One of these critical...
Persistent link: https://www.econbiz.de/10008727882
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Los factores determinantes de las reservas de liquidez en América Central
Deléchat, Corinne; Henao, Camila; Muthoora, Priscilla; … - In: Monetaria II (2014) 1, pp. 91-143
En la mayoría de los países de América Central, la liquidez de la banca comercial se encuentra por encima de los requisitos legales o prudenciales establecidos. Si bien ello beneficia la estabilidad financiera, los elevados montos de liquidez obstaculizan la profundización financiera y la...
Persistent link: https://www.econbiz.de/10011085090
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Ciclo crediticio y acelerador cambiario: evidencia empírica y consecuencias para la regulación prudencial
Sotelo, Renzo Jiménez - In: Revista Economía 33 (2010) 65, pp. 133-176
En este trabajo se pone en evidencia el mecanismo amplificador que tiene la evolución del tipo de cambio sobre el ciclo crediticio en una economía con alta dolarización financiera, un mecanismo que se puede denominar «acelerador cambiario». En este contexto, la natural prociclicidad entre...
Persistent link: https://www.econbiz.de/10009274583
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Competencia en el sector bancario chileno. Una aproximación dinámica
Flores, Yarela; Watts, David - In: El Trimestre Económico LXXIX (4) (2012) 316, pp. 865-903
Latin America faces a growing concentration of banking markets, situation that worries both the public and the media for its potential impact on competition, access to credit at competitive rates, and thus the potential impact on its economic and social development. This paper provides a brief...
Persistent link: https://www.econbiz.de/10010598869
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Los determinantes de la dolarización en México: sincronización económica
Basto, Bardo Guevara; Ruiz-Ramírez, Juan - In: Observatorio de la Economía Latinoamericana (2014) 194
En el contexto de la globalización junto a la amenaza de las crisis recurrentes, la mayoría de las naciones buscan maximizar los beneficios de la sociedad comercial con otros países, así mismo evitar la incertidumbre que producen los regímenes de tipo de cambio flexible, poniendo en tela...
Persistent link: https://www.econbiz.de/10011106963
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Financial predictors of real activity and the propagation of aggregate shocks
Burgstaller, Johann - 2006
Bond yield and retail interest rate spreads are presumed to lead real activity on the basis of financial accelerator mechanisms, markup cyclicality or simply because they are forward-looking. Empirical results for Austria show that retail rate spreads outperform many other indicators in this...
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Macroeconomic fluctuations and bank lending: evidence for Germany and the euro area
Eickmeier, Sandra; Hofmann, Boris; Worms, Andreas - 2006
This paper analyzes how bank lending to the private nonbank sector responds dynamically to aggregate supply, demand and monetary policy shocks in Germany and the euro area. The results suggest that the dynamic responses in the two areas are broadly similar, although there are some differences in...
Persistent link: https://www.econbiz.de/10010295823
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Cyclical implications of minimum capital requirements
Heid, Frank - 2005
Capital requirements play a key role in the supervision and regulation of banks. The Basel Committee on Banking Supervision is now changing the current framework by introducing risk-sensitive capital charges. There have been concerns that this will unduly increase volatility in the banks'...
Persistent link: https://www.econbiz.de/10010295899